模块一  保险工具在私人财富管理中的运用

（一）大额保险在债务隔离中的运用

（1）私人财富管理五定律           

（2）以案说法：债务风险只多少

（3）人寿保险债务隔离的法律逻辑   

（4）人寿保单的十大法律特性

（5）大额保单规划设计的三三制原则

（6）大额保单规划债务隔离设计的运用示例

（二）大额保险在婚财保全中的运用

（1）婚姻面临财富的三怕           

（2）婚姻资产的六大风险

（3）婚姻家庭稳定和安全的五大威胁

（4）夫妻共同财产认定的基本规则

（5）婚姻财产规划的三个基本原则   

（6）保险打造幸福婚姻的四大“守护神”

（7）大额保单规划债务隔离设计的运用示例

（三）大额保险在财富传承中的运用

（1）传承的八大风险  

（2）传承的四大因素

（3）传承工具对比分析

（4）大额保单在家族财富传承中的八大核心价值

（5）大额保单在家族财富传承中的运用示例

模块二 家族信托实务

（一）走近家族信托

（1）家族信托的基本架构    

（2）家族信托与集合资金信托的异同

（3）家族信托的主要类型

（二）家族信托中的财——信托财产

（1）如何理解信托财产在我国法律中的地位

（2）各种类型的信托财产及其操作

（3）有关信托财产的尽职调查

（三）家族信托中的人——治理结构

（1）家族信托中的人         

（2）委托人的能与不能

（3）受托人的地位  

（4）受益人的权利  

（5）信托保护人与监察人

（四）家族信托与债务风险隔离

（1）家族信托与委托人债务         

（2）家族信托与受托人债务

（3）受益人债务风险管控的操作实务

（五）家族信托与婚姻财富管理

（1）已婚人士的家族信托设立       

（2）家族信托与婚变风险管控

（3）作为一种夫妻财产安排的家族信托

（4）作为离婚财产分割替代的家族信托

（六）家族信托与财富传承

（1）通过信托架构传承财富有什么不一样

（2）保障性传承与发展性传承的分别设置

（3）家族信托与家族企业传承

（4）家族信托与祖业传承

（七）家族信托与其他法律工具的综合运用

（1）家族信托与保险的嫁接

（2）家族信托与非金融协议的结合

（3）家族信托与遗嘱的结合

（4）家族信托与家族办公室  5.家族信托与慈善

模块三  家族基金会与慈善信托实务

（一）《慈善法》热点问题与慈善信托的运作规则

（1）慈善信托的界定       

（2）公益信托的设立和确定受托人应备案

（3）慈善信托受托人的选定

（4）公益慈善信托的“近似原则

（二）案例分析：慈善信托在家族财富传承中的作用

（三）家族基金会、慈善信托运作中的疑难问题

（1）股权捐赠疑难问题解析    

（2）家族基金会、慈善信托的税收

（3）设立人家族成员在基金会的理事人选

（4）基金会代理参加股东大会如何行使表决权

模块四 财富管理与资产配置

（一）客户视角下的财富管理

（二）客户视角看资产配置的意义

（三）资产配置，如斯重要

（1）理解资产配置的三个角度:投资人利益角度、投资过程角度、营销服务角度

（2）理解资产配置的关键理念：资产配置的核心是风险管理，风险主要是投资的波动性和不确定性

（3）理解资产配置的前提：资产配置对资产量级、投资时间、专业水平、投资者性格都有要求

（四）资产配置的CMS模型

（1）资产配置CMS模型结构：鸡蛋要放在哪些篮子里

（2）资产配置CMS模型配置方法：鸡蛋要按什么顺序放

（3）资产配置CMS模型动态调整：什么时候做篮子的腾挪

（4）资产配置案例分析

（五）银信债股保，大类资产的理解与解析

（1）银行理财：对风险的最严格的把控

（2）信托产品：对接实体经济的典型

（3）债权类产品：相对低风险与相对确定性

（4）股权类产品：波动性与不确定性

（5）保险：其实更是一种财富管理工具

（六）财的曲线，富的规律

模块五  婚姻家庭财富的界定与分割

（一）家庭财产的认定及其范围

（1）夫妻共同财产的认定       

（2）夫妻单独财产的认定

（3）夫妻与子女之间财产的区隔

（4）夫妻与其他家庭成员财产的区隔

（二）夫妻债务、个人债务与风险隔离

（1）夫妻关系存续期间的夫妻共同债务认定 

（2）离婚时的夫妻共同债务认定

（3）离婚时子女抚养与夫妻赠与子女财产协议的效力

（4）离婚时夫妻共同财产分割原则及方法

（三）离婚时家庭股权的分割

（1）作为夫妻共同财产的股权的认定  

（2）股权性质及其对分割的影响      

（3）不涉及其他股东的股权分割      

（4）涉及其他股东的股权分割       

模块六 高净值人士税务法律风险及税收筹划

（一）常见避税方法之税法评价

（1）两套账：藏收入、虚成本      

（2）买发票：虚开发票、做大成本

（3）阴阳合同：一黑一白、少申报  

（4）税收洼地：收入转移、降税负

（5）海外理财：藏钱海外、少缴税  

（6）转让定价：利润转移、逃管辖

（二）家族财富传承工具的税法考量

（1）赠与、大额保单与个人所得税     

（2）家族信托的税务问题

（3）家族基金会、慈善信托的税务问题

（4）离婚析产时的税法考虑

（5）代持股的所得税问题

（三）涉税信息全面监控的应对策略

（1）国内渉税信息交换：金税三期工程

（2）国际税收情报交换：CRS&FATCA

（3）高净值人士如何应对渉税信息透明

（4）正确认识居民纳税人及CRS       

（5）非居民纳税人身份的权衡与选择

（6）CRS与反洗钱法下如何抉择       

（7）缥缈的遗产税和渐行渐近的房地产税

（四）税收筹划原理及应用

（1）税收筹划与非法避税

（2）税收筹划实务案例介绍

（3）税收筹划原理及注意事项